07:56:57 韩财光
各位同学 原计划今晚的分享已取消 特此通告
08:15:34 黄朋英-易联支付PM
OK
08:19:25 韩财光
在服务化的系统里 一个完整的业务流程常常被拆分成多个服务来执行 这些服务之间是相互依赖的 怎么管理好这些依赖 大家能不能分享一下这方面的经验和体会
08:22:36 龚晓冬-银商账户-产品-上海
可扩展Web架构与分布式系统(转)
08:24:11 韩财光
我觉得能有几种 提供消息中间件做中转触发？ 提供一个负责全局监控的引擎来驱动？ 直接写死在代码里？应该还有其他更好的吧
08:24:43 李玉福
管理好是指？
08:27:52 张泽雄-民生金服 项目总监
你说的是微服务的网关了
08:32:49 韩财光
@龚晓冬-银商账户-产品-上海?这个文章主要是说怎么分布式 现在的问题是分布式之后相互调用的逻辑流转跟踪等等问题[握手]
08:35:19 韩财光
@李玉福?管理可能包括路由编排调用跟踪这些 配置上下游关系 然后让一个业务流程相关的多个服务执行时和原来没拆分时一样效果
08:37:21 韩财光
@张泽雄-民生金服-研发-北京?网关是一部分吧 负责流转 但是这一层加和减是不是都有商量余地呢[微笑]
08:41:40 张泽雄-民生金服 项目总监
拆和不拆本质上差别比较大，带来的治理需求会很多，负载均衡 故障转移 编一配置 系统容错，调用跟踪等。 看你关注哪一点了
08:48:29 我
服务的拆分是一个自然的行为，很少是一开始就人为地去拆分。 一般刚开始是针对某个domain的所有接口都实现在一起，增删改查操作，都在一个项目中。 后来发现QPS上来了，那就考虑开始拆。拆分设计也自下而上，先拆存储再拆接口，读写分离，冷热分离，原来的超级接口，逐步变成了一个（子）网关了。
08:50:00 Aaron-携程金融支付PL
[强]系统都是有演变的，一开始考虑十年二十年的需求不太现实
08:50:32 韩财光
@张泽雄-民生金服-研发-北京?嗯 所有这些都是拆了之后产生的 现在主要关注服务之间的依赖 因为业务多种多样这里变数多 其他的问题也很突出 但相对来说已经有一些成熟的方案了 我想这些有没有一些共性的需求提取出来一块解决了
08:51:09 龚晓冬-银商账户-产品-上海
大型互联网技术架构1－架构概述
08:52:05 张泽雄-民生金服 项目总监
你说的依赖管理是指什么？
08:53:03 我
这得理解服务依赖管理的目的了。 微服务目标之一是解耦合，也就是服务提供方不知道服务需求方。如果要提供方知道所有的需求方，和初衷有违背。
08:54:04 韩财光
@龚晓冬-银商账户-产品-上海?好文[握手]
08:56:46 韩财光
@老熊-爱奇艺-技术经理-北京?是啊 我想有没有一种设计或者架构 能很好的出来拆后的问题 能让拆分时各方面都很容易很平滑 做到拆合无痕[呲牙]
08:57:31 我
这就是网关要干的事情。
08:58:00 于江宁-银联电子PM
收藏，抽时间好好看看，谢谢！
09:01:05 华-南京亚软-IT总监
刚开始的时候可以考虑模块化，分布式。后续可以在做一些共享服务，服务的管理可以借用zookeeper,dubbo，最后在考虑微服务。
09:01:39 韩财光
网关又太大太重 主要用在协议转换内外系统交互这些吧 网关是个框 什么都可以往里装
09:03:10 韩财光
@付享通_罗华_总监?是的 最终还是要面对这个问题
09:04:59 华-南京亚软-IT总监
刚开始，着眼业务，承载量，把核心这块从业务层面抽离，方便后续扩展，后续架构重构就会很容易了。
09:06:56 韩财光
一般是这种方式 基础不支持 业务量一旦大了 往往就各种补丁头重脚轻
09:07:00 华-南京亚软-IT总监
刚开始，不用想太多，秉承SOA理念，保持服务职责单一，对外服务方便横向扩展就好。
09:20:13 张泽雄-民生金服 项目总监
不论基于什么理念去拆，都要明白，拆只是手段，是处理复杂问题的手段，最终目标是整合，整合起来解决复杂问题。 所以，拆的粒度决定了你整合的复杂度，如果拆出来的服务的是层次化的，依赖关系就是服务之间的层次关系；如果拆出的是扁平化的，依赖关系则是逻辑配置关系，这个就要类似网关的业务层去体现这些动态的依赖关系，不同的流程配置体现不同的依赖关系。
09:28:25 韩财光
@张泽雄-民生金服-研发-北京?依赖管理 比如开始时一个流程一个方法搞定 这里面有几个分支 或者根据传人参数决定 或者根据某个调用结果决定走哪个 还有异常时怎么处理 然后现在这个方法里的几个调用被拆分成几个分布式的服务了 但他们自己是有业务联系的
09:30:00 韩财光
网关肯定可以找到 MQ也可以 是想找个更好的方法 什么都去问网关或通过网关转发不太好感觉
09:31:38 张泽雄-民生金服 项目总监
我明白你的意思了，你这个属于调用监控，一般通过日志分析来实现。
09:32:07 张泽雄-民生金服 项目总监
一次调用里一个span，形成一个调用树
09:34:42 韩财光
不只是监控日志这些 调用已经发生了出结果了才是监控 是管调用前的逻辑路由这些
09:36:34 张泽雄-民生金服 项目总监
如果你业务流程都写在代码里，事前的调用只是你的理想调用关系
09:38:26 韩财光
只是个疑问探讨 一个服务有固定的运行使用环境 包括流程和数据 想把这些一起管起来 支持灵活配置更好 能不硬代码最好
09:39:39 张泽雄-民生金服 项目总监
那其实就是流程编排，也就是理论流程，实际调用流程要与这个图匹配
09:41:13 韩财光
是的 这是一种
09:47:13 韩财光
网关是一种中心化的思路 和服务化是相反的
09:52:17 张泽雄-民生金服 项目总监
不能这么理解，拆也好分也好，都是手段，不要太在意这些条条框框。关键是合理的优雅的以较低的成本解决问题。
09:55:24 张泽雄-民生金服 项目总监
谁要是说吃馒头不能喝水，你会不会打死他？？？？
09:57:51 韩财光
一手馒头一手水杯 怎么玩手机
10:04:49 韩财光
每个节点一般只负责自己关心的一点数据 而且有足够的存储计算能力 依赖网关网关可能是个瓶颈 网关断了影响也大 又回到数据的存储和使用关系的问题上了
10:06:40 张泽雄-民生金服 项目总监
网关也是按业务划分出来的 A网关 B网关 C网关
10:07:27 韩财光
我的想法是不是有一个小而全自管理的计算单元 可以插拔方式部署
10:08:34 pangning-安邦集团收付团队研发
你们目前怎么做的
10:09:57 韩财光
只是个设想
10:10:33 张泽雄-民生金服 项目总监
这个节点在哪？
10:10:58 张泽雄-民生金服 项目总监
你先把节点全画出来，看在哪个节点能控制就明白了
10:13:47 韩财光
一个服务可以对应一个节点 或者一群节点
10:15:45 pangning-安邦集团收付团队研发
你说的是zookeeper吗
10:16:19 pangning-安邦集团收付团队研发
节点对应服务 节点去注册[微笑]
10:21:18 韩财光
我理解这里的网关是个起到集中查询或转发功能的路由器 zk可以管到部分配置 单还是很粗糙 相当于告诉你北京在北方[呲牙]
10:45:24 韩财光
先要定义好一个服务 服务定好了再实例化产生节点 与服务相关的数据怎么提取 上下游服务对应关系等等
10:52:52 韩财光
然后运行时业务和框架通过业务编码交互 框架负责转换业务编码成具体地址 完成路由功能
10:55:34 萍萍妞
群里有饿了吗的朋友吗
10:59:52 我
大妞找 @段_饿了么_产品
11:00:20 萍萍妞
OK 谢谢群主
11:02:55 韩财光
搜索群成员了
11:04:34 萍萍妞
搜到了 感谢
11:32:09 mfb-中科软支付产品负责人
麻烦咨询一下，没有支付牌照是做不了提现的吗？那如果代付做成提现是否违规
11:34:13 田园科学
收单和代付加在一起就是一家支付公司了，要严格查你肯定有问题
11:35:35 mfb-中科软支付产品负责人
….问问..问问…我没问题……[憨笑]
11:36:26 郑昕伟
呵呵
11:36:27 mfb-中科软支付产品负责人
也对哦，没拍照就不存在账户余额问题，这涉及二清了
11:36:48 郑昕伟
说漏嘴
11:37:28 田园科学
严查一大推违规
11:41:16 小强-海航-PM-北京
上有政策从下有对策
11:54:51 大冷-银联国际支付产品
没牌照做代付没问题啊，银企直联稳稳哒
11:57:41 Peter-找钢网-PM
@大冷-UPI-产品-上海 有关银企直联批量代付，有遇到实效问题吗？
12:00:10 大冷-银联国际支付产品
花钱，银企直联也有不同的代付渠道
12:58:11 于江宁-银联电子PM
银行本来就可以做代付，本身就可以做收单
13:31:20 胡新松-银联
@布凡-picc-支付 目前应该不行，可以找银行或者持牌机构代理做
13:32:42 胡新松-银联
银企直联是双倍资金吗 @大冷-UPI-产品-上海 还是一倍就可以了？
13:33:36 海哥人保金服合规
微信通道出问题了？
14:11:44 superbboy
没有吧，我们这边没有收到监控告警
14:21:55 王启荣-合众财险CTO
刚才是我们平台的问题，不是微信的。打扰大家了
15:20:23 张泽雄-民生金服 项目总监
15:20:30 张泽雄-民生金服 项目总监
续牌的结果出来了
15:21:02 传奇-链家支付产品
咨询下各位，保险类产品支付和基金类似吗？
15:21:16 冷暖自知-风控 裕福支付 北京
9家不予续展
15:21:37 张泽雄-民生金服 项目总监
这9家是收牌了吗？
15:21:58 冷暖自知-风控 裕福支付 北京
应该是就失去牌照了吧
15:23:21 张泽雄-民生金服 项目总监
估计是
15:23:44 郑昕伟
很多是合并了，
15:24:24 冷暖自知-风控 裕福支付 北京
9家支付牌照续展没过！附央行权威名单！
15:25:02 传奇-链家支付产品
。。。。
15:33:02 dio
这是续牌公告 不是吊销 也就是说续牌成功
15:33:48 冷暖自知-风控 裕福支付 北京
不予续展那说明什么问题呀
15:34:50 dio
不予续展 那是跪下了 但是上面那个截图是允许续牌的 不予的我记得好像还有一次机会
15:34:59 Tim-魔线科技-产品总监
15:36:25 王燕强-房天下-支付网关PL
不是注销牌照吧
15:36:43 王燕强-房天下-支付网关PL
文字游戏都是套路，一字之差天壤地别
15:37:42 张泽雄-民生金服 项目总监
不展的后果就是收回吧
15:38:02 张泽雄-民生金服 项目总监
央行的公告可不是玩的
15:42:01 传奇-链家支付产品
有了解保险类产品支付的大神么
15:43:17 王小憨
是因为保监会规定必须落地保代账户吗
15:46:53 郑昕伟
@传奇～链家支付～技术 有什么问题？保险相关我稍微知道一些
15:49:32 mfb-中科软支付产品负责人
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/80A44253923B47B4980231305A44E3CB.html
15:49:51 mfb-中科软支付产品负责人
银监会发布《关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》。
15:53:09 姚刚-阿里-PD
15:53:39 龚晓冬-银商账户-产品-上海
第批批93家支付牌照续展结果：9家未通过续展，2家被罚缩减业务范围！
15:53:46 姚刚-阿里-PD
这幅图，右下角的描述和分录是不是错的? 应该是怎样
15:54:10 龚晓冬-银商账户-产品-上海
没错啊
15:54:44 龚晓冬-银商账户-产品-上海
就是账户记账把Ｂ的记录到Ａ去了，所以Ａ的要红字充值，给Ｂ上账
15:55:06 lisp 财付通结算财务
有红字
15:55:07 姚刚-阿里-PD
A的红字不应该在贷方?
15:55:22 龚晓冬-银商账户-产品-上海
差错处理的红字
15:55:39 龚晓冬-银商账户-产品-上海
属于特殊的会计分录调账
15:56:13 姚刚-阿里-PD
右下跟右上都是入成A改成B，右上是反向分录可以理解，右下不太理解
15:56:57 李伟锋
正常的是贷A ，现在做了A的红字冲正 还是贷吧
15:57:00 龚晓冬-银商账户-产品-上海
那是因为对账方式的不同
15:57:14 龚晓冬-银商账户-产品-上海
当日是直接可以冲抵，而隔日必须红字冲正
15:57:40 龚晓冬-银商账户-产品-上海
一直强调账务与清结算的关系，这块不能单独只看账务
15:58:28 龚晓冬-银商账户-产品-上海
把这个图分成上下来看，上边都是当日，下边都是隔日对完账的
15:59:07 紫紫-随手记支付产品经理
隔日对账，隔日对平的账务是怎么处理
15:59:31 李伟锋
在系统上怎么处理的 @龚晓冬-银商账户-产品-上海
15:59:35 龚晓冬-银商账户-产品-上海
红字处理。。。
15:59:54 姚刚-阿里-PD
红字是代表负数吧？
16:00:04 龚晓冬-银商账户-产品-上海
是的，代表负数
16:00:31 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@李伟锋-蘑菇街金融-杭州 按照上面的那个图做会计分录调账，借贷方向不同罢了
16:01:46 张泽雄-民生金服 项目总监
电子上没有红字之说
16:03:00 李伟锋
我是说在系统上，是一个字段标识了红字么？原来错误的分录落了同方向的一条分录 标识为红字
16:05:26 姚刚-阿里-PD
1、T日入账给A 借：银行存款-123 CNY100.00 贷：应付客户-A CNY100.00 2、T日当天改到入账B 借：应付客户-A CNY100.00 贷：应付客户-B CNY100.00 3、T+N日改到B 借：应付客户-A CNY-100.00 贷：应付客户-B CNY 100.00
16:05:41 姚刚-阿里-PD
上面的分录，翻译成样？
16:05:43 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@李伟锋-蘑菇街金融-杭州 一般系统上都有借贷标志位的吧，数字上用正负区分红字蓝字～
16:07:02 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@新人-阿里-PD 不正确
16:07:11 龚晓冬-银商账户-产品-上海
你再看看那个图
16:09:59 孙军-中证互联PM
9家支付牌照续展没过！附央行权威名单！
16:12:59 李伟锋
3、T+N日改到B 贷：应付客户-A CNY -100.00 贷：应付客户-B CNY 100.00
16:13:13 姚刚-阿里-PD
这里应该怎么改
16:13:38 李伟锋
这就是调账分录
16:13:49 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，是的
16:14:43 李伟锋
16:15:09 李伟锋
我不明白的是下面这两个应用场景的区别
16:17:02 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@李伟锋-蘑菇街金融-杭州 左边的那个是全部冲销回去，重新计算账户应该入账余额，是一种系统的异常处理回滚手段
16:17:28 龚晓冬-银商账户-产品-上海
右边的的是由于系统入账异常，次日进行人工或者系统单边调账
16:18:52 姚刚-阿里-PD
@龚晓冬-银商账户-产品-上海 能否发下入账后,A改成B，当日和隔日的分录是怎样的？我对比下
16:19:29 龚晓冬-银商账户-产品-上海
这@新人-阿里-PD 图上都会计分录的，仔细看一下借贷标志的区别
16:20:40 于江宁-银联电子PM
我错过了好多 麻烦整理下笔记哦
16:20:47 姚刚-阿里-PD
嗯，我看到了，2个贷，这就OK了
16:20:59 姚刚-阿里-PD
我看错了，谢谢
16:22:46 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@新人-阿里-PD 恩恩，隔日和当日不同的会计分录，这个是和会计准则有关系
16:23:45 龚晓冬-银商账户-产品-上海
关于“冲正业务”，是对一笔正交易的反交易。这个名词，现在在业务上与技术上的理解是有一定的差异的。在技术上，银联交易用的比较多，比如一笔取款，当超时收不到回应时或其他原因交易不正确，需要对原始取款发一个冲正交易，防止交易失败了，但又下了客户帐；在业务上，原来的会计上叫隔日红字冲正，即对原来所记的帐务，同方向红字记账。
16:25:08 会唱歌的石头
[机智]
16:36:32 李伟锋
16:37:12 龚晓冬-银商账户-产品-上海
隔日红字冲正。。。还是叫法要规范一些。。。
16:38:12 pangning-安邦集团收付团队研发
还有个蓝字
16:38:31 李伟锋
在系统上隔日红冲 大家有应用么
16:41:19 龚晓冬-银商账户-产品-上海
用的，手工调账
16:41:52 横烟秋-支付宝PM
@龚晓冬-银商账户-产品-上海 [强]
16:43:42 横烟秋-支付宝PM
当日单边抹账、当日反交易设计场景
16:44:03 横烟秋-支付宝PM
16:45:35 李伟锋
赞
16:46:31 Alive-借贷宝-PL
反交易设计是业务这边做 还是财务做呢？
16:47:38 横烟秋-支付宝PM
业务
16:48:09 龚晓冬-银商账户-产品-上海
必须也是业务。。。财务才懒得管
16:48:45 横烟秋-支付宝PM
是的
16:49:21 横烟秋-支付宝PM
今晚有分享不
16:49:38 横烟秋-支付宝PM
没有我来讲讲调账和差错处理
16:49:56 龚晓冬-银商账户-产品-上海
没有分享取消了~
16:50:05 龚晓冬-银商账户-产品-上海
老师来讲把~
16:50:07 横烟秋-支付宝PM
那还是我来讲吧
16:50:23 乔俊翔-爱又米-支付开发
[鼓掌][鼓掌][鼓掌]
16:50:25 沈一点-恒生电子-工程师
期待大神
16:50:30 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，好的~~这块正好看来大家问题都比较多，理解的不透彻
16:50:31 横烟秋-支付宝PM
7:30 我讲调账和差错处理账务逻辑设计
16:50:56 程琳-杉德支付-PM
这个赞[鼓掌][鼓掌][鼓掌]
16:51:00 横烟秋-支付宝PM
刚刚看到你再解释我上次的那个差错处理@龚晓冬-银商账户-产品-上海
16:51:05 横烟秋-支付宝PM
讲的非常专业
16:51:08 横烟秋-支付宝PM
点赞
16:51:46 紫紫-随手记支付产品经理
秋秋，你来吧，刚好接上周的分享
16:52:03 vniuv-群星金融（供应链金融）产品
[鼓掌][鼓掌]
16:52:14 紫紫-随手记支付产品经理
[害羞]
16:52:15 李伟锋
秋 要不顺便把隔日的处理场景也说了[偷笑]
16:52:32 紫紫-随手记支付产品经理
对，隔日对平这块的能不能讲一下哈
16:52:37 紫紫-随手记支付产品经理
这块的账务处理
16:52:45 横烟秋-支付宝PM
好的
16:53:01 横烟秋-支付宝PM
有些方法是平时用不到的
16:53:33 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，是的，都是一些异常情况下的处理
16:53:54 龚晓冬-银商账户-产品-上海
也就是之前说的人工运营的部分
16:54:01 车睿??
好期待！
16:54:15 Alive-借贷宝-PL
还有实际银存里面的利息手续费 财务上怎么处理呢？
16:54:17 横烟秋-支付宝PM
是的对账有差错都先挂账
16:54:20 横烟秋-支付宝PM
人工处理
16:54:24 横烟秋-支付宝PM
查明原因
16:54:27 横烟秋-支付宝PM
人工处理
16:55:04 Alive-借贷宝-PL
余额调节表里面 利息手续费 怎么处理呢
16:55:10 横烟秋-支付宝PM
还有实际银存里面的利息手续费 这个就是正常的财务处理啊
16:55:19 横烟秋-支付宝PM
没有什么好讲的啊
16:55:36 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，财务金融资产的会计分录，这个很多会计书里面都有
16:56:03 龚晓冬-银商账户-产品-上海
计提利息，实收利息这些也比较简单的，按照银行流水处理就好了
16:56:55 横烟秋-支付宝PM
是的
16:57:00 龚晓冬-银商账户-产品-上海
目前所讲的账务还是基于支付账户的分户账的概念
16:57:46 横烟秋-支付宝PM
这个财务怎么记账就怎么记账 和业务上的没有关系
16:58:25 乔俊翔-爱又米-支付开发
为什么当日和隔日处理方式不一样呢？@秋秋-产品-上海?
17:01:23 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@乔俊翔-支付开发-AYM-杭州 想想银行资金当日和隔日的区别
17:02:15 李伟锋
隔日的会计日切已经过了
17:02:50 李伟锋
？
17:03:17 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，日切了，当日的会计等于关账了
17:04:08 龚晓冬-银商账户-产品-上海
所以也就是银行为什么网点一定要钆帐对了才能走
17:04:13 横烟秋-支付宝PM
其实就是对T日的已经日结的账务在第二天发现记错账了
17:04:21 横烟秋-支付宝PM
进行一个调账
17:05:07 李伟锋
恩 T日的账关了 做抹账和反交易已经没法再T日的会计上体现了
17:05:15 横烟秋-支付宝PM
总不能对前一日的进行反结账吧
17:05:51 李伟锋
[偷笑]
17:05:56 横烟秋-支付宝PM
在日常的财务软件里面是可以对前一日的记账进行反结账的
17:06:19 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，是可以的，但是这种一般是系统严重出错了
17:06:40 横烟秋-支付宝PM
财务制度严格的公司一般情况不可以的
17:06:41 龚晓冬-银商账户-产品-上海
一般是不允许的，而且风险很大
17:06:49 乔俊翔-爱又米-支付开发
多谢各位，我再消化一下??
17:08:37 乔俊翔-爱又米-支付开发
@秋秋-产品-上海?今晚分享需不需要先补充一下基本概念啊？要不跟不上节奏啊[捂脸]
17:09:43 韩财光
@秋秋-产品-上海?今晚[握手]
17:10:46 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@乔俊翔-支付开发-AYM-杭州 不要想的太难~~其实就是资金、交易、记账的处理
17:12:21 横烟秋-支付宝PM
很简单的
17:12:36 横烟秋-支付宝PM
我把场景和账务结合起来 在讲设计逻辑
17:12:50 乔俊翔-爱又米-支付开发
嗯嗯，主要很多概念都还不清楚，基础薄弱伤不起啊??
17:13:05 横烟秋-支付宝PM
主要讲4种差错类调账的关系
17:13:24 横烟秋-支付宝PM
当日单边抹账vs隔日冲正 当日反交易vs隔日红冲
17:28:59 于江宁-银联电子PM
期待
17:35:32 Alive-借贷宝-PL
很期待！
17:37:45 于江宁-银联电子PM
群里大神好多
17:56:53 沈一点-恒生电子-工程师
17:57:32 沈一点-恒生电子-工程师
这张图好像有个借贷记反了
17:58:10 横烟秋-支付宝PM
没有反啊
17:58:14 横烟秋-支付宝PM
看箭头
17:58:30 横烟秋-支付宝PM
这里面是有动态效果的
18:08:27 笔尖农民-唐山银行PL
群里小伙伴儿们知道银行发售的理财产品记账时是记的什么会计科目吗？
18:48:06 于江宁-银联电子PM
| 独家 | 民生厦门清算中心紧急关停网关 45家支付公司资金无差别冻结 |
18:57:59 杨继军-联想电商平台架构师
又是个打擦边球的吧
19:10:07 龚晓冬-银商账户-产品-上海
要算总账了
19:11:33 横烟秋-支付宝PM
各位 可能要迟个10分钟 我画一些原型 为了比较好你们理解账务和操作
19:11:57 lisp 财付通结算财务
[强]
19:12:16 Peter-找钢网-PM
[强][玫瑰]
19:12:25 武伟会-国家电网新能源-PM
[强][强]
19:12:40 吕耀辉-维金-PM
[强][强]
19:12:41 韩财光
@秋秋-产品-上海?不急不急
19:13:23 乔俊翔-爱又米-支付开发
[强]
19:14:58 韩财光
各位 今晚是秋秋老师做分享 主题是调整和出错处理 大家先签到
19:15:08 superjj-微众银行PM
[强]
19:15:23 泽然
[强][强]
19:15:24 韩财光
微信红包
19:15:35 劉皇叔
到
19:15:44 7
到
19:15:50 vniuv-群星金融（供应链金融）产品
[强]
19:16:07 张洋-平安信托-产品-深圳
谢谢
19:16:49 武义-农行软开工程师
到
19:17:30 James-最优汇公司创始人
到
19:17:53 杨继军-联想电商平台架构师
到
19:18:04 龚正-滴滴-支付金融
赞
19:19:59 饶嘉乐-深圳-腾讯
到
19:20:23 WillYang-嘉联支付-架构师
[强][强]
19:20:42 吕剑辉-杉德-PL
到
19:20:43 吴浩
[强]
19:20:53 Alive-借贷宝-PL
到
19:21:06 胡新松-银联
[强][强][强]
19:21:09 赵业招
到
19:21:27 席纯-随行付-PM
到
19:22:32 王qz-玖富支付
到
19:23:12 程文东-拉卡拉PL
到
19:23:15 孙军-中证互联PM
到
19:26:51 于江宁-银联电子PM
到
19:27:01 牙印儿-新浪支付产品经理
到
19:27:07 呼呼-汇中金融产品经理
到
19:27:34 范文敏-农业银行高级产品经理
到
19:29:04 junzhu
到
19:29:21 吴聪帅-平安银行-研发
到
19:29:26 庆耀
[强]
19:29:30 vniuv-群星金融（供应链金融）产品
到
19:30:43 郑昕伟
到
19:32:02 落雪飞花-农信互联-开发经理
[强]
19:32:05 紫紫-随手记支付产品经理
到到到
19:32:14 白竹-平安银行-产品经理
到到到
19:32:16 Wall-E 爱贝云计费产品主管
到
19:32:18 Daniel
到
19:32:53 华-南京亚软-IT总监
来了
19:33:03 车睿??
到
19:34:23 沈一点-恒生电子-工程师
到
19:36:21 尹琎-深圳优融PM
[强]
19:39:21 人生几何-农行软开 快捷支付开发
到
19:39:37 Ping++徐志涛
[强]
19:39:41 小强-海航-PM-北京
到
19:39:47 昕小姐-1号店产品
到
19:39:50 龚晓冬-银商账户-产品-上海
到
19:40:52 韩廷森-银联商务PM
到
19:41:10 willhu-财付通-风控
[强]
19:41:33 Boxer-桔子理财-技术总监
到
19:42:08 横烟秋-支付宝PM
各位
19:42:18 横烟秋-支付宝PM
由于时间仓促
19:42:41 横烟秋-支付宝PM
有些原型我来不及画了
19:42:54 横烟秋-支付宝PM
我先讲知识点吧
19:43:04 横烟秋-支付宝PM
回头原型我补上
19:43:12 Alive-借贷宝-PL
[强]
19:43:39 横烟秋-支付宝PM
我今天讲的是关于调账以及差错处理
19:43:52 横烟秋-支付宝PM
其实差错也就是一种调账
19:44:39 横烟秋-支付宝PM
我理解的调账有两类
19:45:08 横烟秋-支付宝PM
一类是差错类的调账 一类是涉及资金变动类的调账
19:45:35 横烟秋-支付宝PM
差错类的调账的有当日反交易、当日抹账、隔日红冲、隔日冲正
19:47:41 横烟秋-支付宝PM
差错类调账原则
19:48:32 横烟秋-支付宝PM
当日反交易、当日抹账、隔日红冲、隔日冲正不论是否涉及外部户均属于内部调账范围，对原凭证的差错处理只允许使用以上四种差错功能进行调整，不允许用内部户登账功能进行调整。
19:48:58 横烟秋-支付宝PM
四种差错类调账的关系如下
19:49:29 横烟秋-支付宝PM
19:50:19 横烟秋-支付宝PM
这就是当日和隔日不同业务的区别
19:50:27 横烟秋-支付宝PM
刚刚也讨论过了
19:50:40 横烟秋-支付宝PM
先讲当日反交易
19:51:10 横烟秋-支付宝PM
当日反交易是把当日初始凭证下所有后续业务登记（包括该初始凭证本身）所产生的账务流水和会计分录分录整套全部抹掉，适用场景特殊，特别是对于批量销帐类业务，慎用。 进行反交易处理后，如该初始凭证下存在未销帐的挂帐凭证，也是不允许对其进行后续销帐业务登记处理的。
19:51:28 横烟秋-支付宝PM
当日反交易的业务校验规则如下
19:52:01 横烟秋-支付宝PM
1、 被反交易凭证必须是当前日所产生的； 2、 被反交易凭证以及其后续其他业务登记凭证状态必须全部是复核通过并处理结束； 3、 已经被隔日冲正过业务凭证不能被反交易； 4、 已被反交易过的业务凭证不允许被冲正； 5、 补偿校验，必须通过会计核心业务校验：允许对所选择的凭证进行反交易。
19:52:13 横烟秋-支付宝PM
系统数据反映如下
19:52:30 横烟秋-支付宝PM
19:52:44 横烟秋-支付宝PM
注意点如下
19:53:30 横烟秋-支付宝PM
1、 源帐户指所有分录所对应的帐户，源金额指所对应的发生额； 2、 会计平台中借贷方均为空，发生额为0。 3、 不需要同步对帐中心流水 4、 不产生新的账务流水，只在原流水上做抹账标记并反向更新帐户余额，被抹账的分录所对应的账务流水至少对前台用户不可见； 5、 不产生新的红、蓝字分录； 6、 对于红字或打上抹账标志的账务流水以及分录都不做更新。
19:54:15 横烟秋-支付宝PM
第二个是当日单边抹帐
19:54:42 横烟秋-支付宝PM
是针对当日复核通过并处理结束，而由于登记错误部分记账操作是错误的，可以针对所产生的分录进行当日单边抹账处理。可对当日凭证做多次单边抹账处理，所达到的目的是将被抹账的分录所对应的款项转至指定的正确目标户，该凭证产生蓝字分录；允许多对多抹账，但方向必须一致。
19:54:50 横烟秋-支付宝PM
业务校验规则如下
19:55:21 横烟秋-支付宝PM
??? 必须是单边抹账，即只能抹借贷一方，并且至少有一条被抹分录和目标户信息； 2、 被抹账分录必须是当日所产生的； 3、 被抹账分录必须归属于同一业务凭证； 4、 被抹账分录业务代码必须一致； 5、 被抹账分录所属的业务凭证状态必须是复核通过并处理结束； 6、 被抹账分录所属的原始业务凭证及其后续业务登记凭证不能已被隔日冲正过； 7、 被抹账分录所属的原始业务凭证不能已被反交易； 8、 所抹账的分录必须与目标户所产生的蓝字分录方向一致； 9、 所抹账的分录总额必须与目标户所产生的蓝字分录总额一致； 10、红字分录不允许被抹账； 11、已抹账的分录不允许被抹账； 12、补偿校验，必须通过会计核心业务校验：允许对所选择的分录进行当日单边抹账。
19:55:37 横烟秋-支付宝PM
系统数据视图反映如下
19:56:01 横烟秋-支付宝PM
19:56:20 横烟秋-支付宝PM
注意点有
19:56:39 横烟秋-支付宝PM
1、 源帐户指被抹账分录所对应的帐户，源金额指所对应的发生额； 2、 目标帐户指所指定的目标户，目标金额指指定的发生额； 3、 会计平台中借/贷方只显示单边帐户信息。 4、 不需要同步对帐中心流水 5、 由于不产生红字账务流水，只在原流水上做抹账标记并反向更新帐户余额，被抹账的分录所对应的账务流水至少对前台用户不可见； 6、 蓝字(目标户)所新产生的账务流水以及会计分录的业务代码与被抹账分录的业务代码保持一致； 7、 蓝字分录的方向根据所抹账分录的方向一致。
19:56:47 横烟秋-支付宝PM
第三：隔日冲正
19:57:05 横烟秋-支付宝PM
所达到业务目的同当日单边抹账业务登记行为，不同的是必须在T日后方可对T日的分录进行冲正；可对T日凭证做多次冲正处理，所达到的目的是将被抹账的分录所对应的款项转至指定的正确目标户，该凭证产生红、蓝字分录；允许多对多冲正，但方向必须一致
19:57:17 横烟秋-支付宝PM
业务校验规则有
19:57:44 横烟秋-支付宝PM
1、必须是单边冲正，即只能冲正借贷一方，并且至少有一条被冲正分录和目标户信息； 2、 被冲正分录必须是当前日所产生的； 3、 被冲正分录必须归属于同一业务凭证； 4、 被冲正分录业务代码必须一致； 5、 被冲正分录所属的业务凭证状态必须是复核通过并处理结束； 6、 被冲正分录所属的原始业务凭证不能已被反交易； 7、 所冲正的分录必须与目标户所产生的蓝字分录方向一致； 8、 所冲正的分录总额必须与目标户所产生的蓝字分录总额一致； 9、 红字分录不允许被冲正； 10、 已被抹账的分录不允许被冲正； 11、 已被冲正的分录不允许被冲正； 12、 补偿校验，必须通过会计核心业务校验：允许对所选择的分录进行隔日冲正。
19:57:57 横烟秋-支付宝PM
系统数据反映如下
19:58:54 横烟秋-支付宝PM
20:01:48 横烟秋-支付宝PM
备注： 1、 源帐户指被冲正分录所对应的帐户，源金额指所对应的发生额； 2、 目标帐户指所指定的目标户，目标金额指指定的发生额； 3、 会计平台中借/贷方只显示单边帐户信息。 1、 不需要同步对帐中心流水 6、 产生红字账务流水，前台用户可见； 7、 红、蓝字所新产生的账务流水以及会计分录的业务代码与被冲正分录的业务代码保持一致； 8、 红、蓝字分录的方向根据被冲正分录的方向一致。
20:02:08 横烟秋-支付宝PM
当日单边抹账、当日反交易设计场景
20:02:15 横烟秋-支付宝PM
之前也说过
20:02:22 横烟秋-支付宝PM
20:02:37 横烟秋-支付宝PM
在讲一下隔日冲正和单边抹账例子
20:02:54 横烟秋-支付宝PM
由于时间仓促 来不及画图表示
20:03:15 横烟秋-支付宝PM
我就语言描述吧
20:03:54 横烟秋-支付宝PM
可根据业务登记中的业务凭证流水号选择原始数据，选择冲正操作，进入冲正界面后可以查看到该业务凭证对应原来的借方、贷方帐户及发生额，可以勾选借方或者贷方的一个或多条账号（不能同时选择借方又选择贷方），进行修改：允许修改帐户（包括帐户个数增多、减少）、每个账户金额、摘要，但总金额不能超过选择要修改的账户的总发生额。 不提供多对多的冲正：选择借方时，只有贷方目前正常分录为单条时，才允许增多账户，同理选择贷方时，只有借方目前正常分录为单条时，才允许增多账户；
20:04:16 横烟秋-支付宝PM
冲正只允许针对T日前的分录进行冲正，冲正本身也产生业务凭证； 允许对冲正后产生的业务凭证再次进行冲正，但是不能对冲正业务凭证依赖的业务凭证再次冲正； 对于分录的重复冲正（对于已经被冲销的分录不允许再次冲销），系统报错，不允许操作。 冲正需要进行复核；
20:04:50 横烟秋-支付宝PM
单边抹账 可根据业务登记中的初始凭证流水号选择原始数据（成套分录）进行单边抹账，对于分录级别的重复单边抹账，系统报错，不允许操作，单边抹账本身也产生业务凭证。 只允许针对当日的分录进行当日的单边抹账操作； 单边抹账是把选择要抹账的业务流水设置成删除，然后新增蓝字同向的新业务流水，操作上类似于冲正业务，可以选择需要进行单边抹账的业务流水，然后新增新的同方向的业务流水； 单边抹账需要进行复核；
20:05:32 横烟秋-支付宝PM
20:06:05 横烟秋-支付宝PM
20:06:14 横烟秋-支付宝PM
简单的示意图
20:06:26 横烟秋-支付宝PM
注意隔日冲正会产生分录，单边抹账不产生分录
20:07:21 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，否则借贷不平衡了
20:07:34 横烟秋-支付宝PM
还有反交易例子
20:07:55 横烟秋-支付宝PM
反交易是针对整套业务（依据原始业务凭证）进行反交易，仅限于整套都是当日的业务（可以包含当日正常和登记以及当日后续单边抹账产生的分录），反交易成功后账户明细和分录都将不体现，但记录反交易日志；
20:08:46 横烟秋-支付宝PM
以上四种差错的调账我抽空把示意图在画出来再在群里面展示吧
20:08:59 龚晓冬-银商账户-产品-上海
等于是抹去了登记薄信息吗？
20:09:01 横烟秋-支付宝PM
就不在浪费讲课时间画了
20:09:50 横烟秋-支付宝PM
是的
20:09:59 横烟秋-支付宝PM
要慎用
20:10:21 横烟秋-支付宝PM
接下来讲涉及资金变动的调账
20:10:22 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，确实，一旦操作了就信息都没了。。
20:10:36 横烟秋-支付宝PM
也就我今天讲的第二部分
20:10:52 横烟秋-支付宝PM
应该每家公司都会遇到的比较特殊的调账
20:11:23 横烟秋-支付宝PM
涉及资金变动的调账我总结的有7大类
20:11:31 横烟秋-支付宝PM
分布在不同的业务中
20:12:39 横烟秋-支付宝PM
有交易撤销、A-B调账、强制提现、交易纠纷、案件调账、线下充值确认和其他特殊异常解冻调账
20:12:57 横烟秋-支付宝PM
1交易撤销
20:13:19 横烟秋-支付宝PM
交易撤销功能是将已经创建并且买家已经付款的交易进行撤销，将钱款退回到买家xx宝账户中，并关闭，该功能可以对未完结的xx宝交易进行撤销
20:13:50 横烟秋-支付宝PM
关键点有
20:14:36 横烟秋-支付宝PM
1.?? 避免交易号错误导致的资金风险 2.?? 涉及案件的，一般交易状态都为冻结状态，须提醒提交部门先冻结交易；
20:14:42 横烟秋-支付宝PM
账务处理
20:14:47 横烟秋-支付宝PM
借：xx宝交易担保金 贷：个人账户存款（公司账户存款）（买家xx宝账户）
20:15:27 横烟秋-支付宝PM
2A-B调账：只要是xx宝账户与xx宝账户（只限于外部户）之间的调账，如：可以用于委托付款批量代发、代扣财务手续费、COD调账等；调回买家xx宝后调账金额不会被冻结
20:15:50 横烟秋-支付宝PM
关键点
20:15:53 横烟秋-支付宝PM
调出方与调入方账户、金额是否与提交一致，避免混淆收付双方；
20:16:01 横烟秋-支付宝PM
账务处理： 借：个人帐户存款（公司帐户存款） 贷：个人帐户存款（公司帐户存款）
20:16:36 横烟秋-支付宝PM
3、强制提现：对于因盗卡、盗账户或其他等特殊原因需要对会员xx宝账户进行扣款的，并需要将款项打至指定银行账户的，可以通过强制提现方式进行操作
20:17:28 横烟秋-支付宝PM
账务处理： 1.借：个人帐户存款（公司帐户存款） 贷：待清算提现款项-XX银行提现待清算实???? 付款成功并在对账中心对账后： 2.借：待清算提现款项-XX银行提现待清算 ? 贷：存放银行活期款项-XX银行-XX账户
20:18:04 横烟秋-支付宝PM
4、交易纠纷:大多来自于淘宝、天猫交易 ，因买家被诱导确认收货或淘宝小二在做交易纠纷时误操作导致交易为已完结状态的交易；
20:18:14 横烟秋-支付宝PM
账务处理 借：个人账户存款（公司账户存款）（买家账户） 贷：个人账户存款（公司账户存款）（卖家账户）
20:18:28 横烟秋-支付宝PM
6、案件调账:由风控部门提供的，涉及盗用、欺诈等的交易状态为已完结的交易；
20:18:35 横烟秋-支付宝PM
账务处理： 借：个人账户存款（公司账户存款）（买家账户） 贷：个人账户存款（公司账户存款）（卖家账户）
20:18:56 横烟秋-支付宝PM
7、线下充值确认：所有关于银行多清算的待查收入挂账，查明原因后须转入会员xx宝账户的（如：COD、银行错账）
20:19:07 横烟秋-支付宝PM
账务处理： 借：其他应付款-待查收入款 贷：其他应付款-销账过渡户（应付） 借：其他应付款-销账过渡户（应付） 贷：个人账户存款
20:19:22 横烟秋-支付宝PM
7、特殊异常解冻：特殊异常情况解冻应用于调账时需解冻系统冻结的情形，一般应用于未认证交易冻结、各类保证金的冻结、各类押金的冻结等的解冻
20:19:33 横烟秋-支付宝PM
各位
20:19:35 横烟秋-支付宝PM
我讲完了
20:19:46 横烟秋-支付宝PM
后面的资金调账其实比较简单
20:19:48 胡新松-银联
[强][强][强]
20:19:49 vniuv-群星金融（供应链金融）产品
[鼓掌]
20:20:09 横烟秋-支付宝PM
差错处理那块可能我没有讲清楚
20:20:17 Peter-找钢网-PM
[强][玫瑰][强][玫瑰][强][玫瑰][强][玫瑰]
20:20:20 韩财光
@秋秋-产品-上海?多谢秋秋
20:20:22 横烟秋-支付宝PM
有图可能更好理解
20:20:28 横烟秋-支付宝PM
不客气
20:20:39 横烟秋-支付宝PM
其实调账也就这些东西
20:20:52 Peter-找钢网-PM
非常感谢，干货满满。
20:20:59 横烟秋-支付宝PM
没有讲到的 希望期望伙伴予以补充
20:21:38 孙军-中证互联PM
[强][强][强][强]
20:22:47 横烟秋-支付宝PM
OK 下课
20:23:19 紫紫-随手记支付产品经理
谢谢秋秋～～
20:23:24 紫紫-随手记支付产品经理
先消化一下
20:23:35 胡新松-银联
内容好多，一下消化不了
20:23:42 胡新松-银联
都是干货
20:23:52 横烟秋-支付宝PM
恩
20:24:43 Peter-找钢网-PM
请问一个问题，交易撤销时，没有这笔分录吗？ 借：个人账户存款（公司账户存款）（买家xx宝账户） 贷：xx宝交易担保金
20:25:49 横烟秋-支付宝PM
哈哈
20:26:05 Peter-找钢网-PM
正向：买家->担保->卖家 反向：卖家->担保->买家
20:26:14 横烟秋-支付宝PM
这是之前入账的分录啊
20:27:25 横烟秋-支付宝PM
就是之前交易的反向交易
20:27:38 Peter-找钢网-PM
现在不是这样了吗？
20:29:00 胡新松-银联
请问其他非金机构接支付宝的情况，怎么差错处理呢
20:29:23 胡新松-银联
@秋秋-产品-上海?秋秋老师
20:30:02 胡新松-银联
还有支付宝和直连银行之间的差错呢
20:30:45 Peter-找钢网-PM
按我的理解，秋秋今天讲的内容应该是基于XX宝平台视角来看的吧。
20:31:05 横烟秋-支付宝PM
是这样的 差错处理只要能正确的反映出经济业务的信息 就可以
20:31:14 胡新松-银联
嗯，是的
20:31:15 横烟秋-支付宝PM
可以有不同的处理方法
20:31:31 Peter-找钢网-PM
20:31:53 横烟秋-支付宝PM
厉害
20:32:03 横烟秋-支付宝PM
我下班了
20:34:22 Peter-找钢网-PM
按我的理解，今晚分享的调账与差错处理的最终目的其实是让科目“ 试算平衡”。
20:34:50 横烟秋-支付宝PM
不完全是
20:35:02 横烟秋-支付宝PM
挂账是为了平衡
20:35:19 Peter-找钢网-PM
修正业务事实
20:35:27 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯，是的，都是为了科目间的平衡
20:35:41 龚晓冬-银商账户-产品-上海
具体需要和会计凭证相对应
20:35:58 龚晓冬-银商账户-产品-上海
一般审计的时候都会去找会计分录的登记薄信息
20:36:00 横烟秋-支付宝PM
调账一方面是为了正确反映业务
20:36:45 Peter-找钢网-PM
COD调账，COD是什么的缩写？
20:37:50 横烟秋-支付宝PM
货款付款
20:53:57 Peter-找钢网-PM
21:31:14 万黎-恒丰银行-支付产品PM
| 独家 | 民生厦门清算中心紧急关停网关 45家支付公司资金无差别冻结 |
21:32:18 万黎-恒丰银行-支付产品PM
民生厦门这事，对各家支付公司影响如何？
21:34:21 龚晓冬-银商账户-产品-上海
@胡某人-UP打杂人员-上海 这个其实秋秋老师之前说过，通过账户系统与银行流水来对账，具体差错处理就是秋秋老师今天介绍的那些
21:35:25 龚晓冬-银商账户-产品-上海
账务系统登记薄信息与银行的流水明细去核对，确保资金与会计登记薄信息相符，不一致的就要挂账、调账、退款等不同处理方式了
21:35:37 胡新松-银联
[抱拳]上次课没在，要爬几千层楼了[呲牙][呲牙][呲牙]
21:36:00 胡新松-银联
以银行为准吗
21:36:17 龚晓冬-银商账户-产品-上海
以账务为准~
21:36:43 龚晓冬-银商账户-产品-上海
如果账务系统处理失败，银行流水即使扣了也会原路返回
21:37:47 龚晓冬-银商账户-产品-上海
具体这块胡老师有问题可以问我~
21:38:59 胡新松-银联
[强][强][强]多谢
21:43:33 萍萍妞
群里有人认识每日优鲜的朋友吗
21:59:34 李伟锋
@龚晓冬-银商账户-产品-上海 一类业务做了隔日冲正，在当前会计日统计业务时候这笔不做统计吧？
22:00:10 龚晓冬-银商账户-产品-上海
嗯嗯，是的@李伟锋-蘑菇街金融-杭州?
22:00:27 龚晓冬-银商账户-产品-上海
那笔是反应在会计分录中
22:00:50 龚晓冬-银商账户-产品-上海
会计分录，会计登记簿～
22:01:45 朱雄新-广发支付组
请问哪位有这份文档的说？
22:01:46 朱雄新-广发支付组
23:00:31 黄朋英-易联支付PM
网络支付报文结构及要素技术规范.pdf
23:00:55 朱雄新-广发支付组
@英—易联（前）—产品?谢谢！[玫瑰]
23:01:13 黄朋英-易联支付PM
这个改造我记得三四月份就要完成的
23:01:15 黄朋英-易联支付PM
不客气
23:02:35 朱雄新-广发支付组
网联清算平台建设，里面文档说部分内容标准参考这份[愉快]
23:14:49 黄朋英-易联支付PM
嗯呢
23:59:33 于江宁-银联电子PM
今天晚上加班，没仔细听讲，粗略一看，干货满满，麻烦小编笔记也整理下哦，非常感谢！